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你是非法集资吗？注意了，底线在这儿

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    级别：财务实战专家

    发表于：2016-04-30 18:35:02

    是非法集资吗？注意了，底线在这儿：

    不管做什么行业，不仅仅是P2P，还有众筹，还有借款，还有集资，还有VC/PE、理财、私募基金、抵押、担保……只要触犯下面条件，你就别睡觉了，等着收拾：

    1. 集资对象不能超过200人，这是股份公司最大工商注册容量，除非你上市或者新三板挂牌，否则，即使通过股份代持，通过资金持股平台，统统没用，按实质来判断

    2. 集资对象不能是社会上的大众，你公司员工可以，你同学可以，你亲戚可以……简单说，大部分人原来不认识，通过营销得来的，不行

    3. P2P行业不能把钱进自己的帐，只要自己碰了钱，这事儿就没完了，要想睡的着，只能做信息中介，别动别人的钱！

    4. 不能一层一层的设计公司结构去放大底盘，每一层有几十人，分了若干层规避监管、法律，这个不仅非法集资，整不好还是传销！

    5. 只有那些曾经被政府部门批准的，有合法经营内容覆盖你的经营行为的才安全，因为这些边缘地带法律空白，因此最后一条是天条

    7. 别许诺高息、高回报，广告说明中有诱饵和暗示的、超过18%年回报的，基本上可以直接定违法，然后找证据，先验结论是不可能达到的，这是对金融资本无知的惩罚，自问一下，银行比你有钱、有经验为啥利润那么低？

    8. 你自己没有正经业务，或者业务不赚钱，可以合理怀疑那就是个幌子，微创新的金融商业模式的，巧妙设计的融资机制最后没有兜底收益产品可信的，基本都是骗钱的，直接往非法集资上靠，要不然在没出事儿前没法整你

    9. 最终判定：没有造成社会危害，或者通过商业模型推演认为不会造成社会危害，总之，别拆东墙 补西壁，没有合法来源。只要看着做大后像是要出事儿的，统统拿下，不管你现在资金是否转的开，利息是否能按时付，只要逻辑有违先验规律的，就是危害源


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